- الحرص على عدم التعامل المباشر مع موظفي البنك او شركة الصرافة والتهرب منهم كلما حاولوا الاتصال به.
- ظهور علامات القلق والارتباك على العميل المشتبه به او من ينوب عنه اثناء تنفيذ العملية.
- الاستفسار بشكل ملح حول الأنظمة والسجلات لدى البنك او شركة الصرافة والتعليمات بهدف الإحاطة بالمعلومات الكافية حول عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بحيث يمكنه تجنب المخالفات القانونية بشأنها.
- طلب العميل احاطة بعض العمليات بقدر مبالغ فيه من السرية.
- طلب العميل المشتبه به او م ينوب عنه الغاء المعاملة بمجرد محاولة موظفي الصرافة الحصول على المعلومات الناقصة.
- العميل الذي يظهر استياء وعدم رغبة في استكمال إجراءات عملية مالية معينة عندما يعلم بأنها تتطلب إبلاغ الجهات المختصة بتفاصيلها.
- رفض العميل تزويد البنك بوثائق إثبات الشخصية اللازمة.
- العميل الذي لا يزال في طور مقاعد الدراسة ويقوم بشكل غير منتظم بطلب إصدار أو استقبال حوالات أو تبديل عملات وبمبالغ كبيرة غير مألوفة وغير منسجمة مع وضعه.
- العميل الذي يسيطر عليه شخص آخر لدى حضوره البنك ويكون العميل غير مدرك لما يقوم به أو يكون كبير السن ويرافقه عند تنفيذ العملية المالية شخص لا يمت له بأي صلة.
- العميل الذي يقوم بتقديم الهدايا غير المبررة أو تقديم رشاوي لموظف البنك ومحاولة إقناع الموظف بعدم التحقق من وثائق إثبات الشخصية والوثائق الأخرى أو يقدم وثائق إثبات الشخصية مشكوك فيها ويرفض تزويد البنك بالمعلومات الشخصية الخاصة به.
- العميل الذي يرفض الكشف عن تفاصيل النشاطات المتعلقة بعمله او الكشف عن بيانات ومعلومات ووثائق خاصة بمؤسسة او شركته
